バンク・オブ・アメリカにマネーロンダリング対策不備で12億ドルの制裁金が科される

アメリカ2026-10-14金融

概要

2026年10月14日、米財務省はバンク・オブ・アメリカに対し、資金洗浄対策の不備を理由に12億ドルの制裁金を科したと発表した。同行は中国系のマネーロンダリングネットワークに関連する疑いのある取引を適切に当局へ報告していなかったとされ、米国の金融規制当局が厳格な姿勢を示した形となる。

米財務省は金融機関に対し、疑わしい取引の検知・報告を義務付けるBSA（銀行秘密法）のもとで厳格な管理体制を求めてきた。中国系マネーロンダリングネットワークは近年その規模と複雑さを増しており、米国内の金融機関を通じた不正資金の移転が問題視されている。

バンク・オブ・アメリカが制裁金の支払いと是正措置をどのように履行するかが焦点となる。また他の大手金融機関への同様の調査が拡大するかどうかも注目される。

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国際的なマネーロンダリング規制が強化される場合、日本の銀行にも対応コストの増加が求められ、金融サービスの手数料や取引条件に影響が及ぶ可能性があります。